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主题: 紧急提醒!事关微信、支付宝

  • 众人皆醉我独醒
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  • 阅读:21288
  • 回复:3
  • 发表于:2024/2/27 9:56:32
  • 来自:江苏
  1. 楼主
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用个人收款码收款未报税,构成偷税?

当心!

无论是银行卡、微信、支付宝

还是其他第三方支付平台

只要你的收款金额超过一定的数额

就有可能被查 甚至被冻结账户!


举个例子:

一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税,仅??罹透叽?00万元。一定不要心存侥幸,要引以为鉴!



1

个人账户收款多少容易被查?

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:


一、大额交易会被严查!

简单说,这3种情况,会被重点监管!

(1)任何账户的现金交易超过5万元;

(2)公户转账超过200万元;

(3)私户转账超20万元(境外)50万元(境内)。


二、可疑交易会被严查!

该办法明确,对以下15项可疑交易重点监管:

(1)短期内资金分散转入、集中转出,或集中转入、分散转出;

(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;

(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符;

(4)企业日常收付与企业经营特点明显不符;

(5)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;

(6)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;

(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;

(8)短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款;

(9)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;

(10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;

(11)与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;

(12)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;

(13)有意化整为零,逃避大额支付交易监测;

(14)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;

(15)金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。


如果企业涉及以下6种情况,要小心:

(1)规模很小的企业,却经常有上千万元的流水;

(2)资金转入转出有异常,比如,分批转入、集中转出,或者集中转入、分批转出;

(3)经营范围或经营业务跟资金流向没有关联度;

(4)公户短期频繁且大额给个人转账,或公户短期经常收到与业务无关的个人汇款;

(5)频繁开销户,并在销户前有大量资金活动;

(6)闲置很久的账户突然启用,并且有大量资金活动。


不仅如此,央行发布《大额现金管理试点的通知》,可见国家对私户避税的零容忍。




2

微信、支付宝收付款如何规避风险?

微信、支付宝私户收付款虽然存在风险,但企业只要正常申报收入,缴纳税款,可以有效规避风险!


①以公司名义开通微信、支付宝账号。

这属于对公账户,与银行账号性质相同,可以正常进行交易。


②对于个体工商户,单独设置支付宝等账号。

个体工商户允许以个人账户收款,但为了与家庭消费相区分,建议单独设置微信、支付宝账号用于收付款,避免公私不分。


③个人账户收取款项及时打入对公账户。

有时个人账户收取款项比较方便,但为了避免漏记收入,应及时将收入转入对公账户。


④保存账单及收付凭证。

支付宝、微信的账单、收付凭证同银行等金融机构的收付凭证具有相同效力,企业应定期打印保存。


⑤及时索取凭据。

个人用微信、支付宝付款应该及时索取凭证,以抵扣进项税或用于成本费用的入账。


江苏提醒您

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远离非法交易

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  • 当你的眼睛眯着笑
  • 发表于:2024/2/27 10:12:08
  • 来自:江苏
  1. 沙发
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只要你的收款金额超过一定的数额
就有可能被查 甚至被冻结账户
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  • 你是我的幸运儿
  • 发表于:2024/2/27 10:32:10
  • 来自:江苏
  1. 板凳
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一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税,仅??罹透叽?00万元
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  • 运喆
  • 发表于:2024/2/27 11:02:10
  • 来自:江苏
  1. 3楼
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(1)任何账户的现金交易超过5万元;

(2)公户转账超过200万元;

(3)私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)
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